  
生命保険には、1）万が一の保障、2）満期金・解約返戻金としての金融財産、3）税金の負担を軽減させるという、3つの機能を持っています。お客様の将来のライフデザイン形成のために、この3つの機能を活かしたファイナンシャル・プランを考えます。
1. 「大切な財産を守り、増やすために何を準備すればよいか？《をお客様と共に考えます。 
お客様と一緒に考えるうえで、現在加入されている保険の内容を整理・確認するところからスタートします。「保険管理ファイル《を作成し、そこからお客様と将来のお話をお聞きしながら、具体的なプランを検討・作成します。2. 長期の視点で組立てますので、常にリスクを分散させることを基本に置いています。
プランは、財務、リスク分散、一生涯、税金の4つの視点で組立てます。
例えば、プランが20～30年間までのものであれば、将来起こりうるかもしれない保険会社の倒産リスクを回避するため、複数の保険会社に商品を分散させて、プランを作成します。 3. 特定の保険会社によらず、中立的な立場でお客様の考えに最適なプランを組立てます。
9社の生命保険会社と、国内外の金融情報提供会社と提携し、常に中立な立場で、情報は幅広く収集し、提案はお客様に最適なプランを厳選してご提案します。
●取扱い生命保険会社（50音順）
4. 税理士法人が母体ですので、見落としがちな税金のリスクもしっかりサポートします。
保険の種類によって、かかる税金も異なります。支払う保険料の税金から将来受取る満期金や解約返戻金にかかる税金までを考慮し、お客様にとって最適なプランを作成します。
また、税金は、将来にわたり制度変更のリスクがあることも、わかりやすくご説明します。 
1. 加入保険の適正診断
現在加入されている保険の資料（保険証券）をお預かりし、保障額、保険料、解約返戻金の推移表を作成します。
これまで加入された保険の目的、会社の保険であれば財務内容、個人の保険であれば財産状況についてお聞きしながら、必要保障額、妥当な保険料、将来の財産形成、リスク分散の4つの視点で診断します。 診断内容について説明し、最後にお客様の要望について整理・確認します。 2. 生命保険の見直しサービス
適正診断より、保険の解約、保険の入替えなどのご提案と、見直しによる効果をわかりやすくご説明します。
3. 経営者、役員、社員の退職金準備プラン
退職金規定の確認から、退職金額のシミュレーションを行い、将来に向けた無理のない退職金準備プランをご提案します。
4. 社員の福利厚生プラン
社員が将来にわたり安心して働ける環境作りの一つとして、入院時の保障、死亡時の保障など、会社に大きな負担をかけずに準備できるプランをご提案します。
5. 個人のライフプラン作成
将来のライフプランをお聞きしながら、時期によって必要な保障額や貯蓄額などのシミュレーションを行い、お客様と一緒に考えながら、ライフプランを作成します。
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